工作台
全员待办 / 催办概览 · 结算待办五项·隔月15+金额（戳 20261026settleTodoCut）
今日日报
第三事业部竖屏预览 · 20261027dailyFilter与手机 `/m-daily` 同一屏。文字 + 三图，无净额/气泡。
结算待办
已放款 · 点卡片先看摘要隔月15号起纳入 · 卡上金额=服务费(含税) · 点卡先展开该类型摘要（公司/支行/门店），再进银行结算表明细。仅 admin。
结算待办摘要
| 公司 | 银行(支行) | 门店 | 笔数 | 服务费(含税) | 放款日从 | 放款日到 | 放款月 |
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银行合同到期
默认到期前 30 / 15 / 7 天 · 戳 20261027bankDoc| 状态 | 支行 | 合同 | 到期日 | 剩余 |
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归档与原件在主数据「银行合同」。现网无钉钉/企微机器人，此处为后台提醒。
催办摘要
| 标记 | 规则 | 级别 | 状态 | 对象 | 责任人 | 截止 |
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经营看板
多门店 · 多业务员汽车金融 · 筛选驱动全页 · 待放款快照不跟月份
月趋势（放款额 · 利润）
今日进件下钻
按 apply_date · 区域→城市→经理→品牌| 维度 | 台数 | 进件金额 |
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| 加载中… | ||
进件金额口径：有放款额用放款额，否则申请/开票价
进件 / 放款趋势
经营看板 · 双折线进件按 apply_date · 放款按 loan_date·已放款 · 折线不加待放款存量日线
进件按 apply_date · 放款按 loan_date·已放款 · 空日/空月补 0 · 无利润
本周无进件
近7天 · apply_date全量有名业务经理 · 近窗进件数=0
近一周员工进件排名
含全体 · 可点排序| # | 员工 | 进件数 ▾ |
|---|---|---|
| 加载中… | ||
最近7自然日含今天 · apply_date · ≤1 红标 · 无利润
利润构成（区间）
已放款净额 · loan_date · donut+明细表 · 门店/品牌/银行/业务员/城市/销售顾问 · 跟随主筛加载中…
业绩排名
可切维度/指标| # | 对象 | 值 | 单量 |
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利润贡献排名
城 / 店 / 人 / 品牌| # | 对象 | 利润 | 净利率 | 单量 |
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经理对比
GET /api/dashboard/by_manager| 经理 | 进件 | 放款单 | 放款额 | 净额 | 净利率 | 提成 |
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品牌放款额（当前筛选近似）
前端按订单聚合 · 不改算钱按月明细
利润按 loan_date · 已放款净额| 月份 | 进件 | 放款单 | 放款额 | 服务费 | 应付 | 净额 | 净利率 | 提成 | 未算钱 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 加载中… | |||||||||
订单明细下钻（当前筛选）
| 订单号 | 客户 | 品牌 | 产品 | 状态 | 进件日 | 放款日 | 放款额 | 净额 | 提成 |
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分析
进件按订单日 apply_date · 放款按 loan_date 且已放款 · 待放款快照不跟月份 · 戳 20261028pendingLoanKpi
一、量：每个月进了多少、放出多少
月度进件放款对照
浅色进件单数（订单日） 深蓝放款金额（放款日，万元）两根柱子单位不同：浅色是单数，深蓝是万元。只用来看每月谁高谁低，不拿来互相除。
每天的节奏
每日进件与放款折线
进件按订单日 · 放款额按放款日各店去向漏斗
按订单日看这批单后来怎样拒件 / 取消原因
拒件原因分布
空原因计「未填」取消原因分布
仅状态=取消；战败不计入日历：哪天进件多
进件日历热力
按订单日 · 颜色越深当天进件越多按订单日。鼠标停在格子上能看日期和单数。
占比：空心饼
这批单现在是什么状态
按订单日按订单日。中间是这批进件里已经放款的比例。
放款额在哪些品牌
按放款日 · 已放款按放款日，只算已放款。中间是这段放出的总金额。
放款额在哪些经理
按放款日 · 已放款按放款日，只算已放款。看钱是谁放出去的。
品牌 / 城市放款
品牌放款
按放款日 · 万元只算已放款，按放款日，金额万元。
城市放款
按放款日 · 万元产品净额
产品净额表
只算已放款，按放款日| 产品 | 单 | 放款万 | 净额 | 净利率 |
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只算已放款，按放款日。净额列仅管理员可见。
位置：进件多少，通过高不高
门店位置：进件多少，通过高不高
按订单日 · 圆=申请金额每个圆是一家店，名字是简称。横轴是进件单数，纵轴是这批单里已放款的比例，圆越大申请金额越大。竖线是进件中位数，横线是 50%。按订单日。
业务员位置：进件多少，通过高不高
台账业务经理 · 按订单日每个圆是一位业务员（台账里的业务经理）。读法和上面的门店图一样：横轴进件，纵轴这批通过比例，圆越大申请金额越大。
门店排名
门店
进件侧订单日 · 放款万/净额按放款日| 门店 | 城市 | 进件 | 本批已放 | 在途 | 拒绝 | 取消 | 放款万 | 净额 |
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进件、本批已放、在途、拒绝、取消按订单日。放款万和净额按放款日。进件≥10 且本批通过<25% 标热。
订单日报
第三事业部竖屏一屏 · 业务员+城市可同时筛 · 通过=待放款+已放款·按进件日 · 另显当前待放款快照（申请额，不跟月份）
订单管理
全量检索 · 详情时间线/附件/改派/覆盖/结算
| 订单号 | 客户 | 品牌 | 门店 | 状态 | 进件日 | 放款日 | 放款额 | 服务费 | 净额 | 提成 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 加载中… | ||||||||||
点击左侧订单查看详情与管理动作
客户台账
Excel 台账宽表 · admin 可编辑 · 数据来自系统订单 · 与订单一览并存
| 切换到本页后加载…（若久不变化请点右上「刷新」） |
提醒与催办
管理员可暂停；不可代确认办结
催办
| 标记 | 编号 | 规则 | 级别 | 状态 | 对象 | 责任人 | 截止 | 操作 |
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我的待办
| 类型 | 标题/内容 | 关联 | 级别 | 状态 |
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政策中心
百分比两位小数（0.50 表示 0.50%）。草稿可改；已生效按进件日开新版本。生效仍须本人二次确认。合同政策费率在支行字典确认后才出现草稿 · 戳 20261028ledgerSunSplit（叠 policyRate）
| ID | 品牌 | 产品 | 期数 | 生效起 | 生效止 | 状态 | 服务费 | 阳光（顾/销/店） | 业务提成 | 对公 |
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选择政策行查看预览 / 激活
财务
关账 / 结算单 / 月底对账出表
关账 / 反关账
关账为主操作 · 反关账须填原因
| 月份 | 状态 | 操作人 | 时间 |
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发出结算单
POST /api/admin/statements结算单列表
GET /api/admin/statements| ID | 种类 | 经理 | 月份 | 发出日 | 状态 |
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员工工资 / 提成已迁至侧栏「人事与工资」。
银行结算表（按支行 · 帮店对账 · 营销费两块）
设计终稿 · 放款月 from→to · 已放款 · 戳 20261028invoiceFlow · 开票走开票单 · 代算不进公司账默认上月单月，点「查询」加载。视图：管理全量 / 银行视图 / 门店视图。银行只看放款事实+服务费；门店只看放款事实+对公/对私；净额、提成、政策行ID、算式仅管理全量且具备利润权限。客户为掩码。已关账月明细只读。Excel/PDF 与当前视图同裁列。金额为已落库值，查询不重算。
开票已集中到上方开票单（禁行内/批量直接已开票）。「服务费已收回」本 PR 仍可用，回款单（receiptFlow）下期再收口。其它结算：①视图选「管理全量」 → ②点「查询」 → ③勾左边复选框 → ④点批量按钮 → ⑤弹窗确认。
| 点「查询」后按当前视图显示列 |
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月底对账出表
次要能力 · 关账请用上方主按钮导出为次要能力；关账请用上方主按钮。
人事与工资
放款月口径 · 厦区共池各半 · 超管不计提成 · 员工确认 → 人事终确锁定 · 戳 20261028payrollDetailPC（叠 payrollConfirm）
员工工资 / 提成
系统不算个税社保 · 关账月只读金额 · 仅未关账月可走确认流发放月=放款月；抵押不影响提成月口径。点姓名下钻订单明细（含计入本人份额）。底薪/备注/调整项在终确前可改。
| 姓名 | 角色 | ①提成合计 | ②有责底薪 | 调整 | ③合计应发 | 计发 | 确认状态 | 备注 | 操作 |
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配置中心
C01–C23 草稿 → 生效（confirm=确认生效；TOTP 若已绑定）
| 键 | 生效版本数 | 最新状态 |
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选择配置键
主数据
门店 / 支行 / 产品 / 品牌 / 销售顾问 / 用户 / 角色权限模板 · 银行合同归档 20261027bankDoc（叠 bankRule/brandDoc/permCfg/anFull/permUser）
门店
含停用 · 点编辑改品牌/城市/默认经理/启停 · 戳 20261027storeEdit| ID | 名称 | 品牌 | 城市 | 默认经理 | 状态 | 近30天 | 顾问 |
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银行 / 支行字典
合同归档 + 结算规则 + 政策费率均须人工确认 · 戳 20261027policyRate（叠 bankRule / bankDoc / settleViews）| ID | 全称 | 状态 | 近30天 | 在途 | 已放款 | 合同 | 结算规则 | 政策费率 |
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产品字典
政策行数按 product 名对齐 policy_rate| ID | 名称 | 状态 | 政策行 |
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品牌字典
列表+新增+启停/改名 · 每品牌可上传截图或粘贴文字 · 戳 20261027brandDoc| ID | 名称 | 状态 | 资料 |
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销售顾问
可绑一门店（可空）· 录单下拉仍全局 · 戳 20261027consultantBind| ID | 姓名 | 所属门店 | 状态 |
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用户
新增 · 戳 20261027permUser| ID | 账号 | 姓名 | 角色 | 城市 | 名下门店 | 有责底薪 | 状态 |
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编辑：点行或「编辑」回填下方表单；改角色会落库并清对方会话，下次登录按新模板生效。底薪仍可在列表失焦保存。重置密码用右侧按钮。
角色模板权限：选角色后显示。不可新建/提权 admin。
角色权限模板
查看 + 勾选保存 · 戳 20261027permCfg · 仅管理员改模板立即对该角色账号生效（用户级覆盖除外）。管理员为超集只读，防止锁死。不可提权 admin。
审计日志
哈希链校验 · 戳 20261027auditLog
| 时间 | 用户 | 动作概览 | 对象 | IP |
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导入导出
只读导出见财务；回写导入 preview → commit
回写导入
尚未操作
采集与 OCR
后置项
上传批次、OCR 校对、字段映射与模板、门店别名/产品口语词典尚未提供专用 API。
建议：GET/POST /api/admin/ocr/batches、/api/admin/ocr/templates（见差距清单 §5 / P2）。
客户与资料
后置项
客户列表与资料文件夹浏览未成型。订单详情内已可看附件元数据（GET /api/orders/{oid} / .../attachments）。
建议：GET /api/admin/customers、GET /api/admin/files?order_id=。
银行合同归档
按支行存盘 banks/<id>/contracts/ · 到期前 30/15/7 天提醒 · 戳 20261027bankDoc即将到期 / 已过期见下方角标；下载为原文件字节。
| ID | 标题 | 文件 | 大小 | 到期日 | 状态 |
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